個人財務策劃在香港是個較為新興的概念，作為一個學科，一直欠缺一套完整的理論基礎。最近幾年，尤其經歷金融風暴後，港人開始了解這項目對其個人財富增值的重要性，對個人財務策劃的需求因而大幅增加。個人財務策劃逐漸發展成為一門系統化的專門學問。

此書是香港首部比較全面深入討論個人財務策劃的書籍，詳細分析各項個人財務的課題。書中有關退休計劃與社會福利一章更深入探討了不同地區，包括香港、中國內地及美國的社會保障的異同。本書還援引不同國家有關個人財務策劃的個案例子，以分享世界各地不同的實踐經驗。